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从股权投资看理财师创业

超级理财师 2022-01-14 14:35:56
超级理财师
 
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官网地址:http://www.superfa.cn
理财师服务热线:400-855-8085


  来源|麦策家

(ID:maicejia)

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伴随着大众创新,万众创业。,企业从间接融资转型到直接融资。股权行业进入了爆发期。


以某家三方财富管理为例,截至2017年上半年其股权母基金的总规模已经突破1500亿元。个人投资者进行股权投资兴起于2008年,红杉一期、达晨一期的发行,标志着中国的第一批个人投资者进入到股权投资市场。


而首批产品,近几年进入退出期,股权投资的高收益效应显现。



什么是一个好的股权产品?


结合当下越来越多的优秀理财师跳出打工的范畴,去从事独立理财师的职业。


如何运作好一个理财工作室?其实,和找寻到一个好的股权投资项目,有许多相似的地方。


好的公司都来自于一个好点子:好点子来自于经验的积累,也来源于思想火花的碰撞。世界上有无数的理财师,你的定位决定了你的市场。


你跟银行有什么不同?你跟三方财富管理机构有什么不同?你能为客户提供什么差异化的服务?都是每个创业的理财师都值得深思的。


我们看到,许多后期运营顺利的理财工作室,都有很好的点子和创意,譬如说互联网+私人银行,健康产业+财富管理,知识课堂+付费美学等,都从多元化方面找到了差异之路,赢得了客户的信任。


找到了好点子,就需要将点子转化成商业模式。


以业内某家理财工作室为例,以高端商务游学为切入点,巴菲特股东大会,中欧峰会等活动,边学边练,积累了忠诚度极高的客户粉丝群,为业务的拓展提供了充足的弹药。


学+游的模式,也吸引了资本市场的注意力,2016年,顺利完成了天使轮300万的融资。


好点子要变成成熟的商业模式,商业模式不是写出来,还是做出来的。关键在帮用户解决了什么痛点?


喜马拉雅的创始人说到创业的心得时说:“人类学习有两种方式,听和看。看是有门槛的,你必须懂文字,而听不用,所以,我们是面向所有人的学习课堂。”



相对于成功的模式,我们来再谈几个不成功的案例。


产品销售型,通过单一的价格战,靠低手续费吸引客户,难以提供专业的高附加值模式的产品,在面对类似于天天基金网这样的行业巨头的时候就只能消亡。


。,导致了一大批靠海外产品业务为主的理财工作室消亡殆尽。所谓的灰色地带成为了许多公司的梦魇。


最后,也是最重要的——合伙人。互补是优秀的人才聚集在一起的前提。


我们发现这几年比较成功的理财工作室,在创始人方面,都有互补性。从法律、会计、税务。甚至是跨行业背景,传媒、IT等,不断的碰撞出新的电子,形成了许多理财+的模式。


总之,近几年各种创业类型的理财工作室遍地开花,有的已经走上正轨,获得百万级的天使投资,有的已经到达半山腰,获得B轮的千万级投资,我们相信,在独立理财师这个行业,肯定会有独角兽的诞生。也会印证个人投资者在股权投资行业的新地位!